目标、路径与本周进展09.22

01目标

让缺少投资基础的新用户知道下一步学什么、练什么，并在模拟环境中完成首次学习与训练；通过可见进度、每日任务和复盘反馈，促进持续使用。

02策略

以“闯关 + 趣味化股市知识科普”为核心，把零散、理解门槛高的投资知识拆成可完成、可反馈的学习任务；围绕这一核心搭建体系化课程、K 线训练营、情景模拟等趣味玩法，并以勋章、积分和成长进度形成持续正反馈。

• 闯关式知识科普

  用知识卡片、即时测验和章节挑战包装股市基础知识，把“读一段知识”变成“完成一关”，提升参与趣味性。

• 体系课程与趣味训练

  围绕新手成长路径组织体系化课程，并提供 K 线训练营、情景模拟、历史重演等游戏化练习，让用户边玩边理解、边练边应用，降低学习和操作门槛。

• 成长激励与正反馈

  通过勋章、积分、称号、连续任务和成长进度及时反馈每次完成，让用户看见积累、获得成就感，并愿意继续闯关。

核心方案模块

方案素材

移动端关键页面，点击查看完整长图。

03进度

本周进展

已形成可运行的 Web 原型，体系化课程、关卡测验、章节 Boss、K 线与情景训练、勋章和成长档案已串成基本路径；积分体系待补充。

下一步

9 月底收敛首期范围并上线验证，优先保留“知识闯关、K 线训练营、情景模拟、勋章积分反馈”，重点跟踪关卡启动率、关卡完成率、训练完成率及次日 / 7 日回访。

01目标

选取一部分新用户开展小流量随机对照实验，验证金豆任务是否带来真实增量开户，并测算增量开户价值、单位增量开户成本和投入产出比。

02背景与策略

• 分层随机

  按自然开户倾向分层后随机分为实验组和对照组，避免用户结构差异干扰结果。

• 任务激励

  实验组展示开户任务、金豆奖励和完成反馈；对照组保持现有开户路径。

• 预算封顶

  按实际兑付记账，限制试验人数、活动周期和奖励上限，先小流量验证再决定是否扩量。

03Demo · 物质激励任务列表

04进度

当前状态

已明确验证问题、成本口径和 Demo 交互；尚未形成真实增量与成本结果。

下一步

确认试验人群、激励动作、奖励额度、样本量、周期和预算上限，启动小流量随机对照实验。

扩量条件

增量开户为正，单位增量开户成本低于业务可接受上限，且增量价值能够覆盖实际总成本。

01目标

针对开户成功未绑户用户分层干预，目标绑户率相对提升 10%。

02策略

开户成功未绑户用户，按登录行为和 30 日留存状态分层处理。

03进度

当前推进 KYC 绑户承接页和登录提醒弹窗两项实验。

1. 有意愿但登录失败及 30 日仍留存用户

KYC 绑户承接页

当前绑户落地页的账号找回方案偏通用化，各券商对登录账户的叫法不同，容易产生混淆、影响绑户率。对尚未支持账号一键回填的券商增加 KYC 方案，选择中信证券和国泰海通试点。

指标	实验组	对照组	相对提升	绝对提升
累计实验样本	774 人	765 人	—	—
绑户率	64.21%	61.31%	4.74%	2.90 个百分点
总体绑户率	59.73%	58.66%	1.82%	—

两家券商方向正向，但尚不显著。继续实验、累计样本量，预计还需 2 周。

2. 未尝试登录用户

开户成功后 6 天内增加弹窗曝光

分析各券商开户成功后登录页点击率与绑户率的关系，选择低点击、高绑户的典型券商，在开户成功后 6 天内增加弹窗曝光，验证对绑户的提升效果。

券商 / 范围	绑户率相对提升
平安	10.19%
中信建投	10.93%
汇总	9.52%

两家券商均达到 10% 目标，整体方向正向。平安分日波动较大，需进一步排查后决定下一步计划。

01目标

识别用户当前的困难并提供有效帮助，推动其继续完成关键动作。

02策略

• 结合用户所处阶段、当前页面和操作行为，识别其可能遇到的理解或操作障碍。
• 在需要时提供相应解释、工具入口或下一步指引，降低用户寻找帮助和选择功能的成本。

03进度

上期进展

处于探索阶段，计划 10 月下旬上线实验。

后续建议

明确首批场景、帮助内容及触发条件。

01目标

降低开户过程中的理解与操作成本，提高开户提交率。

02策略

• 将分散的开户动作收敛为连续的进度指引，让用户看得懂自己处于哪一步。
• 在关键节点给出具体的下一步操作，减少用户因状态不清、路径不明而中断。

首页顶部开户进度卡

未开户未提交开户审核中审核失败已开户待绑户已绑户待入金已入金待交易

未开户

二级落地页 ↗

03进度

已完成后续核心优化点为券商返回数据时效性，由开户部分主导。